Dashboard - Finanças Pessoais

Contexto

Muitas vezes, sabemos a importância de controlar gastos e planejar investimentos, mas a prática do dia a dia nem sempre acompanha a teoria. Foi pensando nesse desafio que desenvolvi este dashboard de Finanças Pessoais utilizando Power BI, um projeto que combina análise de dados, visualização clara e ferramentas de acompanhamento contínuo.

A ideia principal deste trabalho foi criar uma solução prática, que pudesse ser utilizada por qualquer pessoa interessada em entender melhor a própria vida financeira. Para acessá-lo, clique na imagem ou nesse link.

Entendimento do problema

É comum que as pessoas organizem suas finanças em planilhas, mas, na maioria das vezes, limitam-se apenas a registrar os valores, sem transformar esses dados em análises visuais que revelem padrões, tendências e oportunidades de melhoria.

Partindo dessa realidade, este projeto foi construído a partir de uma tabela simples, semelhante à forma como muitos registram seus dados financeiros, onde temos:

• Na primeira coluna o tipo do lançamento (receitas, gastos ou investimentos);

• Na segunda coluna o detalhamento do tipo de lançamento;

• Nas demais colunas os valores correspondentes para cada período.

Um ponto importante a destacar é que muitas pessoas, ao organizarem suas finanças em planilhas, acabam estruturando os períodos (meses/anos) como colunas. Isso pode ser observado a partir da coluna "C" da imagem abaixo. Esse modelo é bastante comum porque facilita a visualização direta no Excel, mas traz um erro de modelagem: dificulta análises mais profundas, aumenta a necessidade de manutenção e não aproveita todo o potencial de ferramentas como Power BI ou SQL.

Desenvolvimento

No meu projeto, optei por utilizar o Power Query para transformar os dados para o formato ideal (linhas por período), garantindo escalabilidade, integração com tabelas de calendário e maior flexibilidade para gerar indicadores. Agora, cada coluna representa uma variável.

Além dos tratamentos de dado utilizando Power Query, utilizei medidas DAX para obter informações como o valor e o percentual total dos gastos, dos investimentos e das receitas. A tela de fundo do painel foi desenvolvida no Figma.

Dashboard

Logo na página inicial, é possível visualizar os números consolidados de Receitas, Gastos e Investimentos. Essa visão global ajuda a responder rapidamente a pergunta: “estou conseguindo equilibrar entradas e saídas ao longo do tempo?”.

• Valor Médio por Tipo: mostra a proporção entre receitas, despesas e aportes em investimentos.

• Gastos por Categoria: permite identificar quais áreas mais pesam no orçamento, como aluguel, alimentação, manutenção e saúde.

• Meta de Investimentos: apresenta um comparativo entre o valor investido até o momento e a meta definida, facilitando o acompanhamento do progresso.

  
  

Outro destaque está nas projeções de curto e médio prazo. Os painéis de Forecast Total de Receitas, Gastos e Investimentos exibem tendências futuras com base no histórico, apoiando decisões preventivas antes que os desequilíbrios ocorram.

A segunda aba do dashboard, Receitas x Gastos, aprofunda ainda mais a análise. O gráfico compara mês a mês o total de entradas e saídas, além de trazer a linha do percentual de gastos sobre a receita. Essa abordagem permite identificar sazonalidades, períodos de maior gasto e meses em que foi possível economizar.

Os filtros laterais, por sua vez, permitem navegar entre os anos de 2018 a 2021, oferecendo uma análise comparativa da evolução financeira ao longo do tempo.

Conclusão

Este projeto que desenvolvi nos estudos da minha pós-graduação em análise de dados peloa Data Science Academy demonstra como a visualização de dados pode transformar registros que antes eram apenas números isolados em um contexto mais amplo. Além de oferecer uma visão do que já aconteceu, o dashboard permite avaliar se o desempenho atual está no caminho certo para alcançar as metas definidas. Ao revelar padrões de comportamento, ele apoia decisões mais conscientes, seja para cortar custos, definir prioridades ou manter a disciplina nos investimentos.

Ao analisar o gráfico de Gastos por Categoria, por exemplo, fica evidente que despesas com moradia e alimentação são as que mais comprometem o orçamento, indicando onde ajustes trariam maior impacto.

O painel de Receitas x Gastos mostra meses em que as despesas superaram as receitas, sinalizando déficit e a necessidade de rever hábitos de consumo nesses períodos.

Já a seção de Meta de Investimentos revela o quanto ainda falta para atingir o valor planejado, permitindo acompanhar se o ritmo de aportes está suficiente ou se é preciso aumentar a disciplina.

Além disso, os forecasts de receitas e despesas ajudam a prever tendências futuras, como o crescimento gradual das receitas ou a manutenção de gastos em determinado patamar, dando suporte para um planejamento mais estratégico.

Dessa forma, o dashboard não apenas organiza dados financeiros, mas os transforma em informações concretas, capazes de orientar desde pequenas decisões do dia a dia até escolhas de médio e longo prazo.